بررسی جنبه های حقوقی و اقتصادی FATF:

ضمن عرض سلام و وقت بخیر خدمت استاد گرانقدر و تشکر از حضرت عالی ، همانطور که مستحضر هستید یکی از مباحثی که در این ایام مطرح است بحث پیوستن به سازمان FATF یا همان سازمان مبارزه با پولشویی و منع حمایت از تروریست است که لازم است مردم در خصوص کم و کیف این سازمان و پیامدهای حضور ایران در آن آگاهی های لازم را کسب کنند ، در همین راستا محورهایی در خصوص جنبه های اقتصادی و حقوقی آن آمده شده است که در ادامه به آن می پردازیم :

برای شروع لطفا کمی در رابطه با ماهیت و فعالیت های سازمان بین المللی FATF توضیح داده و بفرمایید اعضای مرکزی حاضر در آن شامل چه کشورهایی است؟

ضمن عرض سلام خدمت شما ، FATF مخفف نام گروه ویژه اقدام مالی و یا سازمان بینالمللی مبارزه با پولشویی است و ارائه خدمات مشاورهای که در سال ۲۰۰۱ در رابطه با وظیفه مقابله با تروریسم به آن اضافه شده است .

در مورد وظایف این سازمان هم وارد شوید ممنون می شوم :

در واقع این ارگان بینالمللی سه وظیفه شامل مبارزه با پولشویی ، بررسی گزارش روندها، فنها و اقدامات انجامشده و گسترش بحث مبارزه با پولشویی را به عهده دارد .این سازمان دو ناظر شامل اسرائیل و عربستان را باهدف جلوگیری از فعالیتهای غیرمجاز مالی در کشورها در خصوص پولشویی معرفی کرده است و این دو فعالیت مالی شامل پولشویی و تأمین مالی تروریسم است که در حال حاضر این نهاد تضمین کرده ریسک پولشویی را پایین آورده و تأمین مالی تروریسم را محدود کند و به دنبال بهبود بخشیدن به روابط بانکی کشورها در شبکه جهانی باشد

لطفا در مورد کشورهایی که به عنوان اعضای مرکزی این سازمان محسوب می شوند هم اشاره ای بفرمایید

اعضای مرکزی این کارگروه کشورهای گروه هفت یا به عبارتی G7 شامل کانادا، فرانسه، المان، ایتالیا، ژاپن، انگلیس و ایالاتمتحده امریکا می باشندکه در واقع این سازمان بهصورت سازمانی بین دولتی شکل گرفته است .

تاکنون چه تعداد کشور در این سازمان عضو بوده و بفرمایید ضوابط عضویت در این گروه چیست؟

در حال حاضر 36 کشورعضو این سازمان بوده که ۳۴ عضو در حوزه قضایی تحت عنوان کشور یا سرزمین و دو عضو سازمان منطقهای هستند که این سازمانهای منطقهای درمجموع بهعنوان ناظر شرکت میکنند و حق رأی ندارند.در خصوص ضوابط عضویت باید گفت برای همه کشورها عضویت آزاد بوده ولی باید به تمامی قوانین این سازمان پایبند باشند.

اطلاعاتی که نظام بانکداری کشورها باید در اختیار FATF قرار دهند شامل چه مواردی بوده و از چه جامعه هدفی خواهد بود؟

باید عرض کنم کشورها همه اطلاعات مالی خود را می بایست در اختیار این سازمان قرار دهند چراکه در یک کشور بدون دستیابی به همه فعالیتهای بانکی ، اطلاعات مالی ومعاملات ، نمی توان موارد پولشویی و حمایت از تروریسم را کاهش داد وهمه کشورها باید تمامی اطلاعات خاص خود را دراختیار این سازمان قرار دهد .

از نظر شما، بعنوان یک فرد حقوقدان ، آیا الزامی برای عضویت ایران در این سازمان وجود دارد؟

با توجه به اینکه ایران در لیست سیاه آن سازمان قرار دارد و همچنان ایران را به بهانه های واهی تحریم مالی می کنند و دستوراتی راهم برای افزایش این تحریم در دستور کار خود قرار داده اند به عقیده بنده عضویت ایران در این سازمان اثری نداشته چون اسلامیت برای اسرائیل وعربستان که عضو ناظر هستند هیچ معنایی نداشته و دراختیار قرار دادن آمار وارقام به این کشورها یعنی افشای اطلاعات ودر آخر نباید کاری کنیم که در این وضعیت دشمن بر ما سلطه داشته باشد و تمامی اطلاعات اساسی نظام را در اختیار آنان قرار دهیم .

با توجه به ضوابط گروه FATF، بنابر درخواست در اختیار قرار دادن اطلاعات بانکداری کشور در صورت لزوم ، ایران می تواند اختیاری عمل نموده و از دراختیار گذاشتن برخی موارد امتناع ورزد؟

خیر اگر اختیاری بود که مشکلی وجود نداشت مشکل دقیقا همینجاست که اینها می خواهند از همه جای اقتصاد ایران سرکشی کنند که حتی کلیه معاملات الکترونیکی و کوچکترین معاملات بانکی ما زیر نظر آمریکا، اسرائیل و عربستان میرود .

از نظر شما عواقب این امتناع ورزیدن چه خواهد بود؟

ابتدا اشاره کنم که ما دو راه پیش رو داریم یا باید تحریم را بپذیریم یا باید به خواسته های این سازمان و تز آمریکا و اسرائیل تن دهیم که اگر قبول کنیم تبعات عضویت دراین سازمان ، چون طعمه دشمن می شویم به نفع ما نیست وکلیه معاملات ما در اختیار آن سازمان قرار می گیرد بعلاوه اینکه تروریسم را آنها تعریف می کنند که این خود تبعات زیادی را برای هم پیمانان و حتی برخی نهادها و شخصیت های داخلی به دنبال دارد و درصورت عدم ارائه اطلاعات ، ایران را در دسته های پایین تری از لحاظ مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم طبقه بندی می نماید. البته باید بگویم این امر می بایست در کارگروه های تخصصی اقتصادی و حقوقی کاملا مورد چکش خواری قرار گیرد و تصمیم به جا و مناسب که منافع کشور را به خطر نیندازد اتخاذ شود .

لطفا بفرمایید FATF چگونه فعالیت نظام بانکی هر کشور را مورد نظارت قرار می دهد؟

سازمانFATF سلسله دستورالعمل هایی را وضع نموده است که کشورهای هدف موظف هستند تمامی اطلاعات نظام بانکی وموسسات مالی واعتباری خود را طبق زمان بندی مشخص در اختیارگروه ویژه مالی قرار دهند ودر هر زمان ممکن سازمان بتواند به سهولت این اطلاعات را بدست آورد .

از نظر جنابعالی ، ابهامات موجود در پیوستن ایران به عضویت این سازمان بین المللی چیست؟

به عقیده بنده بیشترین ابهام به خود تعریف تروریسم مربوط می شود که ما آنها را تروریسم می دانیم در صورتی که آنها ما را تروریسم می دانند لذا پس از امضای تعهدات FATF توسط ایران، هر نوع کمکی به محور مقاومت اسلامی و جبهه جهانی مستضعفین از نظر این گروه از مصادیق تأمین مالی تروریسم خواهد بود و گزارش FATF مبنی بر آن دستاویزی خواهد شد برای ادامه بهانه جویی های غرب و اعمال تحریم های بیشتر بر ایران.

در صورت امکان توضیحات بیشتری در این خصوص ارائه بفرمایید :

در واقع تحریم و بلوکه کردن دارایی های برخی نهادهای تأثیرگذار و پویای انقلابی و همچنین تعدادی از اشخاص مومن و بلند پایه جمهوری اسلامی ایران استباعث این می شود که خود ما نیز بر تروریسم خواندن نهادهای انقلابی صحه بگذاریم که در این خصوص باید عرض کنم اینها از ایران می خواهند دارایی های ۲۳ فرد و ۶۱ نهاد را که به موجب قطعنامه شماره ۲۲۳۱ شورای امنیت در لیست تحریم های کشورهای غربی قرار دارند بلوکه نماید و اجازه فعالیت را از آنها صلب کند که در نهایت اجرای توصیهFATF در این مورد منجر به افزایش ضعف ساختارهای اقتصادی کشور و شکننده شدن توان بازیابی ایران می گردد به طوری که استقلال و خودکفایی کشور نیز دچار تهدید می شود.

آیا با عضویت درآمدن در این سازمان مبارزه با پولشویی، وضعیت نظام بانکداری کشور بهبود می یابد؟

چون ایران کشوری قانون مدار است و برای تمامی مسائل کشور قوانین منطقی وضع گردیده است ما در زمینه مبارزه با پولشویی وجرایم اقتصادی خلاء قانونی نداریم که نیازمند قوانین خارجی باشیم تنها برای اجرای بهتر این قوانین بایدکوشا باشیم تا به وضع مطلوبی برسیم . قانون مبارزه با پولشویی مشتمل بر دوازده ماده و هفت تبصره در جلسه علني روز سه شنبه مورخ دوم بهمن ماه سال ۸۶ مجلس شوراي اسلامي تصویب و در تاریخ هفدهم بهمن ماه همان سال به تائید شورای نگهبان رسید و با ارائه تعریف مشخص از جرم پولشويي و مصادیق آن مجازات های متناسب معین گشته است ، پس در این خصوص کشور ما مشکلی ندارد و نیاز به نظارت بین المللی وجود ندارد و اگر هم مشکلی باشد باید در داخل کشور حل شود .

یکی از مباحثی که مطرح است توجه به مسئله تحریم بانک های ایران در بانکداری بین الملل و نیز مطرح شدن فعلی اطمینان بانک های بین المللی از سلامت مالی و استحکام مالی ترازنامه های بانکی کشور می باشد ، شما چگونه این موضوع را ارزیابی می نمایید؟

از نظر من عدم همکاری بانک های بین المللی با بانک های ایرانی و تحریم بانک های ایران در بانکداری بین الملل دلایل متعددی دارد که علت آن بیشتر به خود دولت آمریکا و سیاست های اعمال تحریم آن بر جمهوری اسلامی ایران مربوط می شود لذا با توجه به وجود عامل اصلی تحریم ها، که همان کشورهای آمریکا، انگلیس، عربستان، رژیم صهیونیستی و … هستند، عدم اعتماد بانک های جهانی به حذف و عدم برگشت تحریم ها همچنان باقی می ماند . جریمه های سنگین بانک های بین المللی به دلیل ارتباط با بانک های ایرانی در سال های گذشته توسط آمریکا و همچنین وجود تحریم های متعدد و وضع تحریم های جدید آمریکا بدون توجه به حضور یا عدم حضور ایران در لیست سیاه FATFو به بهانه هایی همچون کمک مالی و تأمین گروه های تروریستی، عدم رعایت حقوق بشر، تولید سلاح هسته ای و … مسیر تعامل بانک های بین المللی با بانک های ایران را سد نموده است. حسن نیت دروغین آمریکا و فشار آن بر پذیرش تعهدات FATF تنها می تواند حیله ای در جهت رخنه به اسرار مالی و اطلاعاتی کشور باشد.

با توجه به سابقه این سازمان در زمینه پولشویی و مبارزه با حمایت مالی تروریسم، و ناهمخوانی بسیاری از استانداردهای آن با قوانین بانکی کشور، نظر شما راجع به پیوستن ایران به این سازمان بین المللی چیست؟

کشورهای غربی با تحمیل FATF بر ایران می خواهند رصد کاملی بر معاملات اقتصادی و نقل و انتقالات مالی کشورمان داشته باشند و همه کمک های مالی بشردوستانه ایران به متحدین خود را از مصادیق کمک به تروریسم به حساب آورده و به بهانه نقض قوانین تعذیف شده تحریم های جدیدی را بر کشورمان تحمیل کنند . به عقیده بنده FATF مولود کشورهای نظام سرمایه داری به ویژه آمریکا و استکبار جهانی است.

این سازمان گذشته سیاه و خصمانه ای در رابطه با ایران داشته است، این سازمان در سال ۲۰۰۷ میلادی جمهوری اسلامی ایران را به اتهام حمایت از تروریسم و کمکهای مالی به گروههای مقاومت در فهرست تهدید کنندگان نظام مالی بین الملل قرار داد و سایر کشورها را از خطر بالای معامله و برقراری روابط تجاری و یا سرمایهگذاری در ایران به عنوان کشوری که بالاترین ریسک مالی و سرمایهگذاری در جهان را داراست بیم داد.

ایران به لحاظ مسئله نظامی و دفاعی از سال ها پیش تحریم شده است . از طرفی از جمله اقدامات FATF مبارزه با حمایت مالی از تروریسم است ، اگر این سازمان با این هدف خواهان بررسی وضعیت صنایع دفاعی کشور باشد و از سوی ما پذیرفته نشود، آیا منجر به بلوکه شدن حساب های مالی صنایع دفاعی و نظامی خواهد شد؟ شما این موضوع را چگونه ارزیابی می کنید؟

آمریکا و غرب از ابتدای تشکیل انقلاب اسلامی تاکنون همواره با هدف تضعیف و در نهایت براندازی نظام مقدس جمهوری اسلامی ایران از هیچ اقدامی کوتاهی ننموده اند. تحریم ها ، ترور شخصیت های سیاسی، مذهبی و علمی ، جنگ و تخریب چهره صلح طلبانه و آزادیخواه ایران در سطح جهان و … نمونه هایی از تلاش های دردمنشانه آنها علیه کشورمان است

از جمله اهداف همیشگی دولت آمریکا پایین آوردن توان دفاعی و نظامی ایران بوده است. FATF می تواند به بهانه بررسی نقل و انتقالات مالی و پولشویی تقاضای رصد صنایع دفاعی کشور را داشته باشد و طبق تعهد کلیه فعالیت های مالی نهاد درخواست شده باید در اختیار گروه قرار گیرد ، در غیر این صورت و عدم ارائه مدارک درخواست شده ، FATF به بهانه عدم همکاری ، ایران را در لیست سیاه خود قرار داده و از سایر کشورها تقاضای اقداماتی از جمله تحریم و بلوکه کردن اموال را برضد ایران می کند . یعنی همان رویه ای که تاکنون نیز پس از گذشت حدود هشت سال از قرار دادن ایران در لیست سیاه، پیش گرفته است.

از جمله ضوابط این سازمان اعطای اختیارات و مسئولیت ها به مراجع ذیصلاح (مانند نهادهای نظارتی، مراجع اعمال قانون و مراکز انجام تحقیقات درباره جرایم) است، آیا این به معنای نفوذ در قوانین کشورها نیست؟

همانگونه که می دانید کشورها دارای چهارچوب های حقوقی، اجرایی و عملیاتی مختلف و نظام های مالی متفاوتی هستند و از این رو نمی توان یک نسخه واحد را در همه جا اجرایی نمود. ولی FATF به بهانه مقابله با تهدیدهای پولشویی، تأمین مالی تروریسم و اشاعه سلاح های کشتار جمعی، تدابیر کاملا مشابهی را برای همه کشورها اتخاذ نموده است. FATF به روشنی اذعان می دارد که «توصیه های گروه ویژه، مجموعه ای از استانداردهای بین المللی را مشخص می کنند که کشورها باید از طریق اتخاذ تدابیری منطبق با شرایط خاص خود، آن ها را به اجرا گذارند». یکی از اقدامات اعطای اختیارات و مسئولیت ها به مراجع ذیصلاح مانند نهادهای نظارتی، مراجع اعمال قانون و مراکز انجام تحقیقات درباره جرایم و سایر اقدامات سازمان یافته است . یعنی کشور هدف برای اجرایی شدن استانداردهای FATF موظف به فراهم آوردن بستر مناسب و چهارچوب های قانونی است . FATF به وضوح بیان می کند که «کشورها بايد قوانين و مقررات مربوط به نهادهایی که ممکن است براي تامين مالي تروريسم مورد سوء استفاده قرار گيرند را به لحاظ اطمينان از كفايت آن ها، مورد بازنگري قرار دهند» یا «کشورها بايد اطمينان ايجاد كنند که قوانين داخلی آن ها در زمینه رازداري در موسسات مالي، مانع از اجراي توصيه هاي گروه ویژه نمی شوند» که با توجه به این مباحث قطعا پروژه نفوذ انجام خواهد شد و به بهانه های مختلف به قسمت های حیاتی کشور سرک خواهند کشید .

به عنوان سخن آخر، مواردی که پیرامون پیوستن ایران به FATF باید به آن توجه بیشتری داشت، را چه می دانید؟

FATF به نوعی شمشیر دو لبه غرب در مقابل ایران است که پذیرش یا عدم پذیرش آن به ضرر ایران خواهد بود با این تفاوت که ضرر و خسارت ناشی از پذیرش آن به عقیده بنده با سابقه ای که از کشورهای غربی سراغ دارم به مراتب بیشتر و عمیق تر از عدم پذیرش آن خواهد بود.

در صورت پیوستن چه اقداماتی را لازم و ضروری می دانید ؟

وجود ضمانت اجرایی مشخص از طرف سازمان FATF، وجود چهارچوب های شفاف و معین ، عدم دسترسی بی چون و چرا به اطلاعات محرمانه کشور ، عدم عرضه اطلاعات فوق سری و دفاعی کشور به آمریکا و رژیم صهیونیستی ، عدم کاهش توان نظامی و تجهیزات دفاعی و تعریف واضح و مشخص از تروریسم که مورد تأیید ما نیز باشد باید از مواردی باشد که به جد پیگیری شود .

نهاتا اینکه باید توجه کرد که ایران یکی از باثبات ترین و قانونمندترین کشورهای جهان است و نظام جمهوری اسلامی ایران بر طبق دین مبین اسلام و شاکله الهی خود ذاتاً در عرصه های مبارزه با پولشویی، تحریم مالی تروریسم و جلوگیری از اشاعه سلاح های کشتار جمعی فعال است و در این زمینه قوانین کافی و ضمانت اجرایی مطلوب و مورد نیاز را به وجود آورده است و هیچ گاه به سیستم های نظارتی غرب اطمینانی نبوده و نخواهد بود .